Anmeldelser: 3 59.00 USD Cycle Finder Pro (CFP) er utviklet for å lære nybegynnere om hvordan å lese syklighet og trend. Det hjelper også erfarne handelsmenn som ønsker å få fart på kartanalysen. Kartlesing starter med identifisering av sykluser og å kunne gjøre dette nøyaktig og konsekvent er et nøkkelelement i vellykket handel ved hjelp av teknisk analyse. De fleste handelsfolk stoler på indikatorer som flytte gjennomsnitt for å hjelpe dem å lese et diagram eller for å bekrefte sin trend, men dette er feil da det legger pris og. Raymond Gutowski Jobbtittel: Biografi: Raymond Gutowski ble med i Finansmotorer i 2007. På finansielle motorer gir Raymond objektiv, gebyrbasert rådgivning og kapitalforvaltning, med sikte på å hjelpe kundene sine til å bygge en bedre økonomisk fremtid. Ray forstår at alles investeringsstil er annerledes med tanke på livsstilen de er i. Det er derfor at Ray blir kjent med sine kunder og utfordringene de møter før han gir økonomisk råd, støttet av bruk av Financial Engineers nasjonale ressurser . Ray startet sin karriere som finansiell rådgiver i 2001 hos American Express Financial Advisors. Etter et år der, fortsatte Ray å holde posisjonen Regional Investment Consultant med Fidelity Investments i fire år. Han har lykkes med å fullføre serien 7 og 66 undersøkelser administrert av FINRA, og oppnådde sin Chartered Mutual Fund CounselorSM (CMFCreg) sertifisering. Ray fikk sin bachelorgrad i statsvitenskap fra University of Rhode Island. Han er fra Long Island, NY og nyter golf på fritiden. Utdanning: BA, statsvitenskap, University of Rhode Island CRD-nummer: Ansvarsfraskrivelse: copy1998-2016 Financial Engines, Inc. Alle rettigheter reservert. Financial Enginesreg er et registrert varemerke for Financial Engines, Inc. Alle rådgivningstjenester fra våre investeringsrådgivende datterselskaper, inkludert Financial Engines Advisors L. L.C. (FEA), Financial Engines Advisor Center L. L.C. (FEAC) og andre registrerte investeringsrådgivere, også kjent som The Mutual Fund Store. Finansielle motorer garanterer ikke resultater, og tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater. Videoer presentert på denne nettsiden er kun for utdanningsformål og utgjør ikke investeringsråd eller et tilbud om å kjøpe eller selge noe sikkerhets - eller forsikringsprodukt over Internett. Eventuelle tredjepartsmerker som vises på dette nettstedet tilhører deres respektive eiere. Raymond Russo ldquoRaymond Russo, eier av Virtuoso Capital Management, gir økonomiske planleggingsstrategier som bruker eksisterende lover og produktdesign, og en dyp forståelse av kundens behov og mål for å orkestrere vellykket planlegging av personlig amp bus. economiesrdquo Virtuoso Capital Management Jobbtittel: Biografi: Ray Russo har vært en vellykket rikdomsrådgiver i 30 år. Ray er en lisensiert agent for verdipapirer, liv, helse og funksjonshemning. Han er også en lisensiert investeringsrådgiver og tidligere eiendomsmegler. I sin tjeneste som rådgiver var han ansvarlig for opplæring og utvikling av over 3500 agenter, og forberedte dem til en karriere innen finansielle tjenester. Først og fremst føler Ray seg mest hjemme i sin rolle som konsulentlærer. Han er administrerende direktør i Virtuoso Capital Management, en registrert investeringsrådgiver (RIA). Ray er en løsningsorientert finansiell planlegger og Fox Business News Online-bidragsyter som er en av de få i bransjen som ikke bare har erfaring med finansiell tjenesteyting, men også forretnings - og eiendomserfaring. Ray har vært en gründer siden han var 22, noe som gir ham et unikt perspektiv når det gjelder kunder, spesielt de som er selvstendig næringsdrivende. Hans primære formål når det gjelder å jobbe med personer, par eller bedrifter, er å være sikker på at de forstår alt som er involvert i planleggingsprosessen, og hvordan de skal bruke sine eiendeler (både håndgribelige og ikke-materielle) for å støtte deres endelige mål. På slutten av dagen, resulterer det i planer som er mer gjennomtenkte, omfattende og i sann tilpasning med nøye gjennomtenkte mål. Generelt forsøker Ray alltid å lete etter ineffektivitet i hver unike situasjon, det være seg skatte-, kostnads-, inntekts-, investerings - eller forsikringsinteffektivitet, alltid med sikte på å beskytte eiendeler fra en stadig mer påtrengende regjering og lovlig samfunn. CRD-nummer: Forsikringslicens: Annuities, Asset Allocation, Obligasjoner Fast inntekter 100 av personer fant dette svaret nyttig Mange spørsmål, alle gode, så la oss dekke hver enkelt: Min økonomiske planlegger foreslår at jeg erstatter den faste inntektsdelen av porteføljen min 20) med en livrente med en garantert kurs på 5. Hun sier at hun er bekymret for fremtiden for obligasjonsmarkedet og renten. Hun sier også at jeg kan låse i en 5-retur så vel som investere i mer aggressive investeringer med min 180k. Flere tanker kommer i tankene. For det første, hvis du kan få en 5 garantert avkastning for politikkens levetid, er det bra, jeg tror ikke det er mulig. Disse prisene er generelt deklarert hvert år og avhenger av en rekke faktorer vi ikke trenger å komme inn her. Du vil kanskje vurdere Equity Indexed Annuities som har høyere rentepotensial over tid. Hvilken vei du går vil avhenge av hva som gir deg mest mulig komfort. Når renten går opp, går hovedstol på obligasjoner ned, og det er derfor hun gjør saken for endring. Priser går opp, men ikke raskt. Det du beveger deg fra, kan også være en del av ligningen. Hvis du er i kortfristede obligasjonsinvesteringer nå, vil det nesten ikke sikkert være noen innvirkning på porteføljen din, siden ledere bare holder obligasjonene til forfall, og derved opprettholder tap som vil oppstå ved salg av uendret obligasjon i det åpne markedet. Jo større bekymring jeg har har å gjøre med de 180.000 til mer aggressive investeringer. Jeg bryter med dette selv. Jeg er bekymret for at vi er i for alvorlig nedgang i løpet av de neste to årene, selv med Trump på kontoret. Ikke bare min mening. Sjekk ut James Rickards nye bok, The Road to Ruin. Dette er ganske øyeåpner fra en veldig troverdig kilde. Tøft å lese, men verdt det. Det er best på dette tidspunktet, selv om du går aggressivt, å ha en strategi som utnytter disse nedturene, og være klar til å implementere raskt hvis du ser det skje, og sikkert ha noe gull uansett hva. Bare vær klar til å bevege deg raskt, og i så fall innse at hvis det er enda en dag betydelig nedslag, vil du sannsynligvis tape penger. Svaret på å ikke tape penger, er en egenkapitalindeksert livrente. S og P har bare returnert ca 2,75 siden 2000. Annuiteter har gått langt bedre da de garanterer mot tap, så det er ingen tap som må komme tilbake fra. Noen har vært historisk nord for 7. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater, for eventuelle andre investeringer enn de som er spesifikt garantert. Denne investeringen vil også bli gjort med mine IRA-midler. Kan du foreslå hvilke spørsmål du skal spørre jeg er godt klar over de høye provisjonene og gebyrene ved begynnelsen av livrenteperioden. Men jeg vil gjerne ha uavhengig verifisering hvis denne nye strategien faktisk er levedyktig. Jeg er en 62 enke kvinne, jobber fortsatt på full tid på en god jobb. Hvis du vurderer å flytte IRA til en VVM, vær sikker og få en som tillater tertiære mottakerbetegnelser. Dette er en stor avtale og glemt av flertallet av bransjen. Ikke alle fond eller livrenteansvarlige tillater dette, så vær sikker på at du får det. Det hjelper ikke deg, men det vil hjelpe mottakerne dine sterkt. Med hensyn til avgifter tidlig på en livrente, vær så snill å la meg klargjøre. Det er ingen gebyrer i noen fast livrente som går inn. Siden det ikke er noen salgsavgifter som går inn, hvis du holder fast på livrenten gjennom til slutten av CDSC (betinget utsatt salgsavgift), vil du aldri betale noen avgifter. Provisjoner utbetales av forsikringsselskapet og beregnes aktuarmessig. Det eneste unntaket til dette er valgfrie avgifter du kan betale for ryttere som er tilgjengelige, men noen selskaper tilbyr nå disse rytterne uten kostnad. Det er mye mer til dette, men for korthetens skyld foreslår du bare å få fullstendig forklaring på tilgjengelige produkter som passer best for deg. Misnomer over livrente avgifter kommer fra falske og misvisende annonser fra folk som Ken Fisher som regelmessig annonserer på FOX News. Interessant, når forskningen er ferdig på Mr. Fisher, finner du den store tingen han selger. livrenter. Det er en agn og bytteoperasjon. Var dette svaret nyttig Banking, Personlig Finans, Aksjer 0 av personer fant dette svaret nyttig Dette er et av mine favorittspørsmål. Jeg tror personlig at vi har vært overregulert til døden, så denne avreguleringen er god. Uansett hva du gjør, vil det alltid være misbruk i hvilket system som er satt opp, men måten det har gått over tiårene på, er at regjeringen kommer inn og overreagerer for å redde massene fra noen få handlinger, slik at massene bli rammet av byrden av kontinuerlig etterlevelse på bekostning av dem, restriktiv vekst som en konsekvens, og mye mer. Det er interessant for meg at mens regjeringen har overregulert den gjennomsnittlige amerikanske, regulerer de de store guttene, nemlig bankindustrien og Wall Street. Under president Clinton, som etablerte lov om finansiell modernisering, og dermed eliminert Glass Steagal Act, fjernet han effektivt beskyttelsesvegg mellom banker og verdipapirindustrien, som opprinnelig ble plassert der av president Roosevelt (en. wikipedia. orgwikiGlassE28093Steagalllegislation) som en måte å holde banker og verdipapirforetak fra samspill mot interessene til publikum. Dette bringer oss til i dag I dag, til tross for Trump-effekten, tetter vi på randen og noe har å gi. Vi har hatt alvorlige økonomiske hendelser omtrent hvert tiende år siden nylig minnet. For å holde dette kort, vil dansen være over snart. Dette er ikke bare jeg som sier dette. Det er mange noterte økonomer, analytikere osv. Som kommer frem for å si det samme. Vi har sparket kanen så langt nedover veien, at den ikke lenger er bærekraftig. På verdensbasis har sentralbankfolk favorisert et fiat-pengesystem som vi kaller fraksjonelle reservebanker som er bundet til ingenting og representerer bare full tro og kreditt på utsteders landets valuta. Så du må spørre deg selv hvor dårlig er det egentlig når vi har spilt dette skallet spillet siden 1971, og siden da har vi ytterligere utnyttet en allerede utlånt pengepolitikk gjennom bruk av derivater og swaps, og ved å legge til dette, blir det gjort globalt Hvor troverdig er landet som utsteder all denne gjelden når de er, for USA, allerede 20 billioner i gjeld Jeg har nylig lest en bok av James Rickards som forklarer alt dette i detalj. Boken heter 39Road to Ruin39. Mitt poeng er, vær klar på forhånd med en defensiv plan i tilfelle nedbrytingen skjer, som det sikkert vil på et tidspunkt. En siste ting å vurdere er, kreftene som hater Trump, da de favoriserer globalismen i motsetning til USAs suverenitet. Min egen tro på å se på alt drama som skjer, er at disse spillerne vil fremskynde debaclen, slik at de kan klandre det på Trump. Han kan meget vel bli deres syndebukk, og dermed med et fullt utslag, forenkle innspillingen av den globalistiske bevegelsen. Dette er selvfølgelig min egen ydmyke mening, men likevel veldig troverdig. Var dette svaret nyttig Dette er for tvetydig et spørsmål å svare nøyaktig, men som hovedregel er 401 (k) 39s markedsbasert, oftere enn ikke begrenset investeringsvalg, tendens til å være dyrt, og de er ikke tøybare. Derfor er det større risiko for å bli der enn å forlate. Den eneste ulempen er at hvis du har lån tilgjengelig som kan brukes på interessante måter, ville du miste den muligheten ved å forlate. Men siden du snakker om å rulle det, antar jeg at du enten har i tjenestefordelingsfunksjoner eller har enten pensjonert eller forlatt din sysselsetting. Ved å rulle inn i en egenkapitalforbunden livrente gir du deg selv beskyttelse mot nedsatt risiko, evnen til å strekke til en tertiær mottaker som ruller til en IRA gir (så lenge både transportør og depotfører tillater tertiære mottakerbetegnelser), så vel som potensial for anstendig avkastning over de som er gitt av rent rent livrente hvor forsikringsselskapet erklærer en rente hvert år. Var dette svaret nyttig Gjeld, Pensjon, 401 (k) Det er flere problemer her å håndtere. For det første bruker du 401 (k) til å betale et lån, er det en fin måte å håndtere det, hvis og bare hvis du bruker et lån mot 401 (k) for å betale for det. På denne måten bruker du penger som aldri har blitt skattlagt, og du bruker dermed i utgangspunktet, før skatt, til en rabatt som tilsvarer skattekonsollen. Når du betaler tilbake lånet pluss rente, betaler du bare tilbake til deg selv og din pensjon. Hvis du forsøker dette ved årsskiftet, bør du vurdere å strukturere det som et ettårig lån, slik at det lønnes når du forlater og overfører kontoen. Du vil ønske å overføre kontoen til en IRA, som gir deg ytterligere fordelene ved å strekke kontoen potensielt til en tertiær mottaker. Dette er ikke et lite problem, og kan bety hundrevis av tusen ekstra dollar til mottakeren. Å gjøre dette er viktig og bør gjøres ved hjelp av noen som forstår alle aspekter ved implementering. Dette er gjenstand for en annen artikkel. Som en følge av det, bør man også vurdere om de har tatt vare på Long Term Care dekning. Det er en potensiell ny lov som forfølges av arbeidsdepartementet, som hvis de er ansatt, ville gjøre en planlegger diskusjoner med klienter å være første om LTC. De anser det for å være et så viktig spørsmål at de vil kreve at vi diskuterer dette først med kunder før noen diskusjon om investerings - eller forsikringsplanlegging. Bruke deler av 401 (k) kan ha noen interessante skattefordeler, men er for lange for å diskutere her. Var dette svaret nyttig Dette er et veldig interessant spørsmål og ikke en enkel en med begrenset informasjon som tilbys. Noen ting å vurdere er imidlertid: Min egen personlige tro, basert på nesten 30 års erfaring i planlegging, samt 13 år i utlånsvirksomheten, er at akkumulerende eiendeler når du har dem er hellige og ikke bør røres med mindre Andre alternativer som gir mer mening er tilgjengelige, spesielt med tanke på at i dette tilfellet vil eiendeler bli fjernet og beskattet for å betale av gjeld. Jeg ville prøve noen av de følgende ideene først, enten alene eller i kombinasjon. De er: Hvis du fortsatt jobber og har en 401 (k) med låneevne, ta ut et lån mot det 401 (k) for å betale av disse gjeldene. Fordi disse pengene aldri har blitt skattlagt, får du faktisk en rabatt som tilsvarer din skattekonsoll for å betale den gjelden, siden et lån ikke er skattepliktig. Da, når du må betale tilbake, betaler du deg tilbake med lav rente. Det er et vinnevinst scenario og avkastningen av å kunne få tilgang til de ikke skattede pengene pluss avkastningen ved å betale den tilbake, gjør det vanskelig å slå, spesielt med tanke på at S amp P-indeksen siden 112000 har returnert under 3. Du kan konsolidere din gjeld med et av dine eksisterende kredittkort ved å gjøre en balanseoverføring eller få et nytt kort som overfører, og de vil gi deg null rente i 12-24 måneder, avhengig av kortet og tilbudene som tilbys på det tidspunktet. Priser er fortsatt svært lave på boliglån, så kanskje refinansiering ville være i orden. Du får fordelen av å betale hele gjelden din, gitt tilstrekkelig egenkapital, redusere dine totale månedlige utbetalinger og øke din fradragsberettigede interesse i prosessen. Hvis du har en kontante verdi livsforsikring, kan du ta et lavt eller null rente lån mot det for å betale av gjeld. Dette krever ingen tilleggsbetalinger til politikken. Bare vær sikker på at hvis du fremdeles gjør betalinger til politikken, fortsetter du å gjøre det, men varsle fraktøren at du vil at betalingene skal brukes på lånebalansen. Med hensyn til studielånet kan noen av de ovennevnte ansette, men jeg vil vente til sønnen din er ferdig med skolen. Vanligvis er ingen betalinger forfaller til da, og prisene er ganske lave uansett. Med hensyn til skattegjeld kan du vurdere å finne en god skattemann som spesialiserer seg på Offers amp Compromise, hvor gjelden kan forhandles ned og en utbetalings - eller betalingsplanoppsett. Jeg håper dette hjelper. Lykke til Var dette svaret nyttig Investopedia gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester. Informasjonen som er tilgjengelig gjennom Investopedias Advisor Insights-tjenesten, leveres av tredjeparter og utelukkende til informasjonsformål på grunnlag av brukerens eneste risiko. Informasjonen er ikke ment å være, og bør ikke tolkes som råd eller brukes til investeringsformål. Investopedia gir ingen garantier med hensyn til nøyaktigheten, kvaliteten eller fullstendigheten av informasjonen, og Investopedia skal ikke være ansvarlig eller ansvarlig for eventuelle feil, unnlatelser, unøyaktigheter i informasjonen eller for noen brukere avhengig av informasjonen. Brukeren er eneansvarlig for å verifisere informasjonen som egnet for brukernes personlige bruk, inkludert uten begrensning, å søke råd fra en kvalifisert profesjonell om eventuelle økonomiske spørsmål en bruker måtte ha. Mens Investopedia kan redigere spørsmål gitt av brukerne for grammatikk, tegnsetting, profanitet og spørsmålstittellengde, er Investopedia ikke involvert i spørsmålene og svarene mellom rådgivere og brukere, støtter ikke noen bestemt finansiell rådgiver som gir svar via tjenesten, og er ikke ansvarlig for eventuelle krav fra noen rådgiver. Investopedia er ikke godkjent av eller tilknyttet FINRA eller annen finansiell regulerende myndighet, byrå eller forening.
Comments
Post a Comment